Quando si pianifica la successione dei propri beni, soprattutto in presenza di relazioni familiari complesse, è fondamentale conoscere le regole che disciplinano i diritti ereditari. Una delle situazioni più delicate riguarda la volontà di lasciare la propria casa ai nipoti, escludendo i figli del coniuge avuti da precedenti unioni, comunemente detti “figliastri”. È possibile farlo? La risposta è sì, ma solo nel rispetto delle quote legittime previste dal codice civile.
I diritti del coniuge superstite sull’eredità
Il coniuge, a prescindere dal regime patrimoniale scelto (comunione o separazione dei beni), ha diritto per legge a una quota dell’eredità. In assenza di figli, questa quota corrisponde al 50% del patrimonio. La legge definisce questa porzione come quota legittima, ovvero intoccabile: non può essere compromessa né da un testamento né da una donazione. Solo la metà restante può essere destinata ad altri, ad esempio ai nipoti.
La casa in comunione dei beni: cosa accade alla morte del coniuge
Se l’abitazione è in comunione dei beni, alla morte di uno dei coniugi solo il 50% della proprietà confluisce nell’eredità. L’altra metà resta di proprietà esclusiva del coniuge superstite. In caso di cointestazione, si eredita solo la quota del defunto. È su questa parte che si possono attivare disposizioni testamentarie o donazioni in favore di terzi.
Due opzioni legittime: testamento o donazione
Chi desidera destinare la casa ai propri nipoti ha due alternative principali:
- Donazione con riserva di usufrutto: trasferisce subito la nuda proprietà ai nipoti, mantenendo il diritto di abitare l’immobile a vita. Alla morte del donante, i nipoti ottengono la piena proprietà.
- Testamento: consente di mantenere il controllo del bene fino al decesso. Può essere pubblico (con notaio) o olografo (scritto a mano, datato e firmato). In entrambi i casi, è essenziale non ledere la quota legittima spettante al coniuge.
Nessuna rinuncia anticipata all’eredità è valida
La legge vieta ogni rinuncia anticipata all’eredità (art. 458 c.c.). Il coniuge non può firmare un documento con cui si impegna, prima della morte del partner, a rinunciare ai propri diritti successori. Ogni rinuncia è valida solo dopo l’apertura della successione e deve essere formalizzata nei modi previsti dalla legge.
L’azione di riduzione per tutelare la quota legittima
Se il coniuge superstite ritiene che la propria quota sia stata compromessa da donazioni o testamenti, può attivare l’azione di riduzione, per far valere i propri diritti entro 10 anni dalla morte del testatore. Tale azione può comportare l’annullamento delle disposizioni lesive, incluse quelle a favore dei nipoti.
Donazioni indirette e calcolo dell’eredità disponibile
Non tutti i trasferimenti patrimoniali vengono considerati nella successione. Le donazioni di modico valore o gli aiuti familiari non incidono sulla legittima. Al contrario, le donazioni significative o gli arricchimenti ingiustificati possono essere conteggiati e ridurre la quota disponibile da lasciare ai nipoti.
Quando rivolgersi a un esperto
La determinazione esatta della quota disponibile richiede il calcolo dell’attivo ereditario netto, tenendo conto dei beni posseduti, dei debiti e di eventuali donazioni passate. È sempre consigliabile affidarsi a un professionista specializzato in successioni per evitare errori, contenziosi e lesioni dei diritti altrui.
